Inversión patrimonial para proteger y hacer crecer tu dinero

Depende del producto. Hay planes de aportación periódica desde unos $1,000 a $2,000 pesos al mes y de prima única desde unos $50,000 pesos. Antes de contratar revisa el monto mínimo de apertura, las aportaciones adicionales y el saldo mínimo; en la asesoría te decimos qué opciones aplican a tu capital.

Depende del contrato. Algunas alternativas permiten retiros parciales o el rescate total; otras fijan plazos, cargos o menos rendimiento si sales antes, sobre todo en los primeros años. Por eso definimos contigo qué parte de tu capital podrías necesitar y revisamos liquidez, penalizaciones e impuestos al retirar.

Sí, según la alternativa. Las estrategias expuestas al mercado pueden bajar de valor, sobre todo si sales antes de tiempo. Una opción de menor volatilidad reduce esas variaciones, pero no equivale a una inversión sin riesgo. Por eso el plazo y tu perfil de riesgo pesan tanto al elegir.

No necesariamente. Solo hay garantía cuando el contrato la establece y se cumplen sus condiciones; contratar con una aseguradora regulada por la CNSF no la implica por sí solo. Distingue entre capital garantizado, rendimiento proyectado y rendimiento sujeto al mercado. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Depende del producto. Puede haber comisiones de administración, cargos por retiro anticipado o rescate y, si la estrategia incluye un seguro, el costo de esa protección. Todos reducen el rendimiento neto, así que antes de contratar te mostramos cuáles aplican en cada alternativa y cómo se cobran.

Puede tener sentido según tus objetivos. Algunos productos de aseguradoras permiten distribuir el capital entre varias alternativas, designar beneficiarios y, cuando se cumplen los requisitos de ley, tener un tratamiento fiscal específico. No todos los productos ofrecen lo mismo ni garantizan capital o rendimiento: por eso los comparamos contigo.

Los CETES son deuda del Gobierno Federal, con plazo y rendimiento definidos en cada emisión. Una estrategia patrimonial puede combinar varias alternativas y, si se contrata con una aseguradora, sumar beneficiarios designados. Para decidir, compara plazo, riesgo, liquidez, costos e impuestos. Datos de CETES en Banco de México

Un PPR construye recursos para el retiro y puede dar beneficios fiscales si cumples los requisitos de ley, como la edad mínima para retirar. La inversión patrimonial pone a trabajar un capital ya acumulado, con otros objetivos y plazos, sin atarse a una edad de retiro. Ver cómo funciona un PPR

Sí, cuando la estrategia se contrata mediante un seguro. Puedes designar a cualquier persona, aunque no sea familiar ni heredera, y recibirá los recursos conforme a las condiciones del contrato, lo que puede facilitar la transmisión patrimonial. En otros instrumentos, los recursos siguen las reglas de la institución y, en su caso, de la sucesión.

Empieza por cinco variables: capital disponible, objetivo, plazo, liquidez y perfil de riesgo, es decir, cuánta variación toleras. Después compara costos, diversificación, garantías (si existen), impuestos y condiciones de salida. En la asesoría hacemos esa comparación contigo, sin compromiso.

Es una estrategia para que el capital que ya acumulaste trabaje según tu objetivo, plazo, liquidez y riesgo. Si se contrata con una aseguradora, el contrato también define beneficiarios, costos, garantías (cuando existan) y las reglas para disponer del dinero.