“Porque dan buena orientación y muy buen seguimiento a las situaciones que se dan y que involucran el hacer efectivo el uso del seguro cuando se requiere”
Inversión Patrimonial · INV Seguros
Tu capital, protegido. Tu rendimiento, real.
Pone a trabajar tu capital con rendimiento por encima del banco, capital garantizado y transferencia directa a tus beneficiarios sin juicio de herencia.
- Capital garantizado — no pierdes valor nominal
- Rendimiento real, históricamente superior al banco
- Transferencia directa a beneficiarios sin juicio de herencia
- Liquidez programada según tus necesidades
Por qué Inversión Patrimonial
Cuatro razones por las que tu capital vive mejor en una aseguradora.
+ del banco
rendimiento real
Las cuentas de cheques rinden 0–2%. Las inversiones patrimoniales con respaldo asegurador están históricamente entre 5–8% anual real.
Capital garantizado
sin riesgo de mercado
A diferencia de la bolsa o ETFs, muchos planes patrimoniales garantizan tu capital nominal. No puedes perder lo que pones — solo crece.
Transferencia directa
sin juicio de herencia
El saldo pasa directo a tus beneficiarios designados. Sin notario, sin juicio, sin esperar meses. Una de las herramientas patrimoniales más eficientes.
Liquidez a tu medida
retiros programados
Defines cuándo y cómo accedes a tu dinero. Algunos planes permiten retiros parciales sin penalización después del primer año.
(02) PATRIMONIO QUE TRASCIENDE
Tu patrimonio no es solo lo que dejas. Es lo que viven los tuyos mientras estás.
Una inversión patrimonial bien planeada significa que tu familia recibe el dinero exacto, en el momento exacto, sin juicio sucesorio ni notario. Y mientras tanto, tu capital no pierde valor por la inflación — gana frente a ella.
Capital protegido
Capital garantizado nominalmente. La aseguradora responde por tu inversión.
Rendimiento real
Por encima del banco y de la inflación. Tu poder adquisitivo crece, no se diluye.
Transferencia directa
Los beneficiarios reciben el monto sin pasar por juicio de herencia.
Tres perfiles de inversionista
No todos invertimos igual. Tu perfil define tu estrategia.
Cualquiera de los 4 productos puede configurarse para los 3 perfiles. La mezcla correcta la definimos contigo.
Conservador
Capital seguro ante todo
Para quien prioriza preservar su dinero. Rendimiento moderado pero estable, sin sobresaltos del mercado.
Ideal si te quita el sueño que tu inversión baje, aunque sea temporalmente.
El más elegido
EquilibradoEl balance que la mayoría busca
Combina seguridad con crecimiento. Renta fija de base, con una porción que aprovecha el rendimiento de largo plazo.
Ideal si quieres ver crecer tu dinero sin asumir riesgos extremos.
Crecimiento
Acepto volatilidad por mayor retorno
Para quien tiene horizonte largo y aguanta los ciclos del mercado. Mayor riesgo, mayor potencial de rendimiento.
Ideal si entiendes que en 20 años los ciclos se promedian — y prefieres mayor retorno esperado.
Casos como el tuyo
Casos como el tuyo
Cuatro situaciones que vemos a diario en nuestra asesoría patrimonial.
Inversión Patrimonial
Tienes un capital ahorrado y descubriste que el banco te paga muy poco.
Caso típico
$1,000,000 al 2% anual en cuenta bancaria rinde $20,000 al año. Esos mismos $1,000,000 en una Inversión Patrimonial al 6.5% rinden $65,000/año — la diferencia compra un coche compacto cada 3 años.
Fuente: Tasas promedio cuentas de cheques bancos MX vs. rendimiento histórico planes patrimoniales
Inversión Patrimonial
Vendiste un negocio o recibiste una herencia y no sabes dónde poner el dinero.
Caso típico
Una Inversión Patrimonial con prima única de $500K–$2M te da capital garantizado, rendimiento real superior al banco y transferencia directa a tus beneficiarios sin juicio de herencia.
Fuente: Estructura estándar planes patrimoniales aseguradoras MX
Inversión Patrimonial
Quieres dejar un patrimonio organizado a tu familia, sin pleitos legales.
Caso típico
El saldo del plan se transfiere directo al beneficiario designado — sin notario, sin juicio sucesorio, sin esperar meses. Es una de las herramientas patrimoniales más eficientes en México.
Fuente: Estructura legal seguros MX vs. sucesión testamentaria
Inversión Patrimonial
No te sientes cómodo con la bolsa pero el banco no te alcanza.
Caso típico
Para un perfil conservador con horizonte de 5–10 años, una Inversión Patrimonial con capital garantizado y rendimiento real ofrece el balance correcto: rinde más que el banco, sin la volatilidad de la bolsa.
Fuente: Mercado MX 2024 — rendimientos promedio renta fija asegurada
Hablemos de tu caso
Casos representativos de situaciones que vemos a diario en nuestra asesoría. Las fotografías son ilustrativas. Los números son referenciales basados en datos públicos y promedios del mercado — los reales se calculan en tu sesión según tu situación específica.
Testimonios
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