Plan Personal de Retiro, Inversión Patrimonial, Educativo o Vida con Ahorro. Te ayudamos a elegir el que sí encaja contigo y te acompañamos hasta que cumplas tu meta.
30+
Años acompañando familias
8
Aseguradoras de inversión
$1.2B+
En activos asesorados
CNSF
Broker autorizado y certificado ISO
Por qué invertir hoy no es opcional
Si reconoces alguna de estas situaciones, no es un problema sin solución — es exactamente para lo que estamos aquí.
Una persona que cotizó 35 años con sueldo promedio recibe ~$5,800/mes de pensión. Eso es lo que hoy cuesta una visita al cardiólogo en CDMX. (Datos CONSAR 2024)
La inflación acumulada México 2019–2024 superó el 28%. Si tu dinero está en cuenta de cheques al 0–2%, perdiste el equivalente a un coche compacto sin que nadie te lo robara.
$10,000 al año en una cuenta bancaria al 2% rinden $200. Esos mismos $10,000 en un plan a 6.5% rinden $650 — más de 3x el rendimiento, mismo respaldo asegurador.
Muchos clientes nos llegan con esta pregunta cuando ya hay un diagnóstico. Lo correcto es pensar antes — un plan con seguro de vida sigue protegiendo a tu familia aunque tú no puedas aportar.
5 preguntas. Sin registrarte. Recibes una recomendación personalizada y, si quieres, la afinamos contigo en una asesoría sin costo.
Pregunta 1 de 5
Elige la frase que más se parece a lo que piensas. Si dudas entre dos, elige la primera.
(02) ACOMPAÑAMIENTO REAL
Cada producto que ofrecemos resuelve una pregunta distinta. Pero todos comparten la misma verdad: empezar antes vale más que empezar perfecto.
El interés compuesto es matemática pura — los años que pasan sin invertir no se recuperan.
No te vendemos un plan. Diseñamos uno con base en tu situación real.
Trabajamos con 8 aseguradoras reguladas por la CNSF — no con plataformas digitales sin cara.
Nuestros productos
Cada producto resuelve un objetivo distinto. Si no tienes claro cuál te toca, el test de perfil te lo dice en 90 segundos.
Retiro
Construye tu retiro a largo plazo, deduce hasta el 35% de cada aportación al SAT y protege a tu familia con seguro de vida incluido.
Ideal para ti si…
Patrimonio
Pone a trabajar tu capital con rendimiento superior al banco, capital garantizado y transferencia directa a tus beneficiarios sin juicio de herencia.
Ideal para ti si…
Educación
Garantiza que tus hijos lleguen a la universidad — incluso si algo te pasa. El plan sigue aportando por ti hasta cumplir la meta.
Ideal para ti si…
Familia
Protege a tu familia con un seguro de vida y al mismo tiempo construye un ahorro/inversión que puedes usar para tus metas familiares.
Ideal para ti si…
Tres perfiles de inversionista
Cualquiera de los 4 productos puede configurarse para los 3 perfiles. La mezcla correcta la definimos contigo.
Para quien prioriza preservar su dinero. Rendimiento moderado pero estable, sin sobresaltos del mercado.
Ideal si te quita el sueño que tu inversión baje, aunque sea temporalmente.
Combina seguridad con crecimiento. Renta fija de base, con una porción que aprovecha el rendimiento de largo plazo.
Ideal si quieres ver crecer tu dinero sin asumir riesgos extremos.
Para quien tiene horizonte largo y aguanta los ciclos del mercado. Mayor riesgo, mayor potencial de rendimiento.
Ideal si entiendes que en 20 años los ciclos se promedian — y prefieres mayor retorno esperado.
Los números no mienten
No invertir también es una decisión. Y suele costar más cara que invertir mal.
Tu retiro
$2.3M
Aportando solo $2,000 al mes durante 25 años, llegas a $2.3 millones gracias al interés compuesto.
Asume rendimiento promedio histórico de 6.5% anual real.
Inversión histórica
+9x
$10,000 invertidos en un índice bursátil en 2005 valen hoy más de $90,000 — solo por tener paciencia.
Datos S&P 500 + tipo de cambio MXN. Constancia y largo plazo.
El costo de NO mover tu dinero
−30%
$1,000,000 en cuenta de cheques en 2019 hoy compra ~$700,000 de poder adquisitivo. La inflación es el ladrón silencioso.
Inflación acumulada México 2019–2025 (INEGI).
La diferencia entre quien se retira tranquilo y quien sigue trabajando a los 70 no es la suerte — es haber empezado antes.
Empezar con una asesoríaBeneficio fiscal SAT
Las aportaciones a un PPR — incluyendo OptiMaxx Educación de Allianz — son deducibles del ISR hasta el 10% de tu ingreso anual (Art. 151-V LISR). Calcula cuánto te regresa el SAT cada año.
Tus datos
Tu beneficio fiscal
$7,680
en tu declaración anual · ISR efectivo 16%
Monto deducible
$48,000
Tope: 10% de tu ingreso anual
Aportación neta anual
$40,320
Después de la devolución del SAT
Cálculo referencial. La deducción real depende de tu declaración anual, otras deducciones personales, exenciones y subsidios al empleo. UMA 2025: $113.14 diaria. Tasas ISR efectivo según LISR 2024. Reglas oficiales SAT →
Hablar con un asesorAprende lo básico
La diferencia entre quien sigue las modas y quien construye patrimonio está en entender estas tres ideas.
Concepto 1
Tu rendimiento genera más rendimiento. Por eso $2,000/mes durante 25 años se convierten en $2.3M — y no en los $600K que aportaste.
Leer másConcepto 2
El PPR te deja deducir 100% de tus aportaciones, recuperar hasta 35% del SAT y elegir tu edad de retiro. La Afore es obligatoria; el PPR es estratégico.
Leer másConcepto 3
Si pagas ISR, cada peso que aportas a tu PPR es deducible (hasta el tope). En tu declaración anual, el SAT te regresa una parte real — todos los años.
Leer másINV contigo siempre
No vendemos productos — acompañamos personas. Por eso el día que tengas una duda, una emergencia o un cambio de planes, no llamas a un call center anónimo. Llamas a tu asesor.
Tu asesor INV es una persona real, con nombre y cara — no un call center.
Desde el día que contratas hasta el día que retiras o transfieres a tus beneficiarios — siempre tienes a tu asesor INV de un solo número de WhatsApp.
Te avisamos cuándo aportar para maximizar deducción, cuándo conviene aumentar aportaciones y qué hacer cada año en tu declaración.
Te explicamos cómo aprovechar al máximo el beneficio fiscal, qué documentos necesitas y cómo presentar tu declaración con la deducción correcta.
El día que decidas empezar a retirar tu dinero o transferirlo, no estás solo. Te orientamos sobre la mejor estrategia de retiro según tus necesidades.
Si la aseguradora pone trabas, INV media por ti con asesoría legal especializada hasta que cobres lo que te corresponde.
Trabajamos con todas las aseguradoras grandes del país. Tu asesor te recomienda con base en tu caso, no en comisiones.
Casos como el tuyo
Si te identificas con alguna de estas situaciones, hablemos. Son los escenarios que vemos a diario.
Tienes 40+ años y empiezas a darte cuenta que tu Afore no va a alcanzar.
Caso típico
Una persona que cotizó 35 años con sueldo promedio recibe ~$5,800/mes de pensión. Empezando hoy con $3,000/mes en un PPR a 25 años, sumarías ~$2.3M extras al retirarte.
Fuente: CONSAR (proyección Afore promedio 2024) + simulación PPR a 6.5% real
Tienes hijos pequeños y la universidad te empieza a dar nervios.
Caso típico
Una carrera privada de gama media cuesta hoy ~$180,000/año. En 12 años (cuando tu hijo entre a la universidad) podría estar en ~$320,000/año por la inflación educativa.
Fuente: Promedios Anuies / inflación educativa México 2010–2024
Tienes capital ahorrado en cuenta de cheques rindiendo casi nada.
Caso típico
$500,000 en cuenta bancaria al 2% rinden $10,000/año. Esos mismos $500,000 en una Inversión Patrimonial al 6.5% rinden $32,500/año — la diferencia paga unas vacaciones cada año.
Fuente: Tasas promedio cuentas de cheques bancos MX vs. rendimiento histórico planes patrimoniales
Quieres proteger a tu familia y construir un ahorro al mismo tiempo.
Caso típico
Para una persona de 35 años, una póliza de Vida con Ahorro con suma asegurada de $2,000,000 + componente de inversión arranca desde ~$1,500/mes. Un solo plan, dos beneficios.
Fuente: Promedios mercado MX para perfiles estándar
Casos representativos de situaciones que vemos a diario en nuestra asesoría. Las fotografías son ilustrativas. Los números son referenciales basados en datos públicos y promedios del mercado — los reales se calculan en tu sesión según tu situación específica.
Testimonios reales
Más de 10,000 clientes mexicanos confían en nosotros sus seguros y sus inversiones. Estas son sus palabras.
Excelente conocimiento y asesoría
Fcolozano
Cliente verificado · INV
Porque dan buena orientación y muy buen seguimiento a las situaciones que se dan y que involucran el hacer efectivo el uso del seguro cuando se requiere
Jrfg 85
Cliente verificado · INV
Atención y disponibilidad
Raulbasav
Cliente verificado · INV
Atención rápida oportuna y completa
Jlopezzac
Cliente verificado · INV
Por la pronta respuesta y el apoyo que me dan até un siniestro
H C.
Cliente verificado · INV
Porque hay buena atención por ustedes y dieron seguimiento al siniestro
Lupita T.T.
Cliente verificado · INV
Excelente atencion
Direccion F.
Cliente verificado · INV
Buen servicio
Lupis44 A.
Cliente verificado · INV
Excelente atención, seguimiento y asesoría !
Denisse S.
Cliente verificado · INV
Excelente atención
Gerencia A.
Cliente verificado · INV
La atención y el servicio que brindan es excelente, personalizado, te mantienen informado de cada avance, te dan un acompañamiento durante todo el proceso, sin duda son l…
Ana L.C.
Cliente verificado · INV
Me gusta su atención personalizada y cuando se ha requerido su intervensión siempre han estado alli acompañando y apoyando para todos los tramites de seguros, en particul…
Razalas R.
Cliente verificado · INV
Sus finas atenciones y la prontitud en sus servicios
Jaime110969
Cliente verificado · INV
Excelente servicio
Cesar E.
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Preguntas frecuentes
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