Retiro, inversión patrimonial, educación o beneficios fiscales. En INV comparamos soluciones de distintas instituciones y te ayudamos a definir una estrategia según tu capital, plazo, liquidez y perfil de riesgo.
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Objetivo, diagnóstico y comparación
No se trata solo de elegir un producto. Analizamos tu objetivo, capital, aportación, plazo, liquidez, riesgo y situación fiscal para comparar alternativas.
Ahorro en el banco
Dinero disponible para gastos y emergencias
Negocio
Invertir en tu propia actividad
Bienes raíces
Invertir en un inmueble
Planes de ahorro e inversión con aseguradoras
Además del banco, un negocio o un inmueble, existen planes de ahorro e inversión que ofrecen distintas aseguradoras e instituciones.
Puedes invertir un capital que ya tienes o aportar cada mes. Dependiendo del producto, tu estrategia puede combinar, según tu horizonte y nivel de riesgo:
Algunos también pueden incluir seguro de vida o beneficios fiscales conforme a la legislación aplicable.
INV Agente de Seguros y de Fianzas es un broker mexicano de seguros y soluciones de ahorro e inversión, regulado por la CNSF. Comparamos alternativas de distintas instituciones financieras y aseguradoras para retiro, inversión patrimonial, educación y protección. INV no cobra por la asesoría: asesora y acompaña, y los recursos los administra la institución contratada.
Felicidades, si estás aquí ya diste un paso importante: pensar con más intención en tus finanzas y en tu futuro.
Dos formas de empezar
Puedes invertir un capital que ya tienes o construir patrimonio con aportaciones periódicas. Dependiendo del producto contratado, tu dinero puede distribuirse entre distintas alternativas de inversión según tu horizonte y nivel de riesgo.
Algunos planes también pueden incluir seguro de vida o beneficios fiscales cuando se cumplen los requisitos establecidos. No se trata solo de elegir un producto: se trata de construir una estrategia.
Invertir es dejar que el dinero que ahorras hoy tenga la oportunidad de crecer hasta cuando lo necesites.
Elige por dónde empezar
Puedes invertir un capital que ya tienes o aportar cada mes. Lo que cambia es la meta: tu patrimonio, tu retiro, la universidad de tus hijos o la protección de tu familia.
Inversión patrimonial
¿Ya tienes capital acumulado y quieres ponerlo a trabajar? Comparamos estrategias de inversión patrimonial considerando plazo, liquidez, moneda, diversificación y nivel de riesgo.
Te puede servir si…
Plan Personal de Retiro · PPR
Construye patrimonio para tu retiro con aportaciones periódicas o extraordinarias. Dependiendo de la estructura elegida, algunos planes pueden ofrecer beneficios fiscales conforme a la legislación aplicable.
Te puede servir si…
Ahorro e inversión para educación
Planea con anticipación los estudios de tus hijos con una estrategia de ahorro e inversión de largo plazo, adaptada al tiempo que falta para alcanzar la meta.
Te puede servir si…
Seguro de vida con ahorro
Combina protección financiera con una estrategia de ahorro de largo plazo. Dependiendo del producto, puede integrar cobertura de vida y acumulación de patrimonio.
Te puede servir si…
En palabras simples
Compara inversión patrimonial, Plan Personal de Retiro (PPR), ahorro e inversión para educación y seguro de vida con ahorro para entender cuál vale la pena revisar primero.
Esta comparación es una guía general. Las condiciones, costos, disponibilidad del dinero, seguros y tratamiento fiscal dependen de cada producto.
Casos que vemos a menudo
Quiero conservar una parte disponible y empezar a invertir otra para el futuro.
Poner a trabajar mi dinero
Quiero empezar antes de que falten pocos años.
Preparar mi retiro
Todavía faltan años y quiero aprovechar ese tiempo.
Preparar su universidad
Quiero que tengan un respaldo si me pasa algo y, al mismo tiempo, empezar a ahorrar.
Proteger a mi familiaCasos ilustrativos. No son recomendaciones: cada plan se define con tu situación real.
No tienes que saber de inversiones
Responde unas preguntas sobre tu situación, cuánto tiempo tienes y cuánto podrías destinar. El resultado te orienta sobre qué opción vale la pena revisar primero.
Pregunta 1 de 7
Si tienes varias metas, elige la que más te importa hoy. Las demás las vemos después.
Sin costo · Sin compromiso · Asesoría por videollamada
Con un asesor a tu lado
Una aseguradora puede mostrarte las opciones que ofrece. En INV comparamos alternativas de distintas instituciones y te ayudamos a decidir qué estructura, plazo y estrategia tienen más sentido para ti.
Revisamos tu objetivo, capital o aportación, plazo, liquidez, nivel de riesgo, situación fiscal, moneda y la protección que necesitas.
Comparamos alternativas de distintas instituciones (características, condiciones, costos y flexibilidad) y te ayudamos a entender sus diferencias.
Tu estrategia no termina cuando contratas. Revisamos contigo su evolución, tus objetivos y los cambios que surjan; dependiendo del producto, también aportaciones, distribución entre alternativas o liquidez.
INV
Te asesora, compara alternativas de distintas instituciones y te acompaña durante todo el proceso.
La aseguradora o institución financiera
Es con quien se contrata el producto y quien administra los recursos. INV no los administra directamente.
INV ofrece asesoría para comparar Planes Personales de Retiro (PPR), inversión patrimonial, ahorro para educación y seguros de vida con ahorro de distintas instituciones financieras y aseguradoras en México.
Opera regulado por la CNSF y cuenta con certificación CES/IMEEC en ISO 9001, ISO 14001 e ISO 37001. Conoce quiénes somos.
Antes de elegir
Lo que tiene sentido para quien necesitará su dinero en dos años puede ser muy distinto de lo que necesita quien prepara su retiro dentro de veinte. El plazo, la liquidez, el riesgo y el interés compuesto influyen en cómo elegir una inversión, y no todas tienen los mismos costos ni el mismo tratamiento fiscal.
Plazo
Cuanto más lejana sea tu meta, más tiempo puedes tener para atravesar periodos de subidas y bajadas.
A qué edad empezar a ahorrar para el retiroLiquidez
El dinero para una emergencia debería ser más fácil de usar que el dinero destinado a una meta dentro de muchos años.
Riesgo
Una inversión puede subir y bajar. La pregunta es cuánto movimiento puedes aceptar sin necesitar sacar el dinero en un mal momento.
Interés compuesto
Los rendimientos también pueden producir nuevos rendimientos con el paso del tiempo.
Cómo funciona el interés compuesto
Empezar ya es avanzar
En México todavía muchas personas llegan tarde al momento de organizar su ahorro de largo plazo: en 2024, 33.6% de las personas de 18 a 70 años no tuvo ningún tipo de ahorro. Eso no significa que tengas que empezar con una gran cantidad.
Lo importante es entender cuánto puedes destinar sin desbalancear tus finanzas y comenzar con una estrategia que puedas mantener.
Si tú ya empezaste a hacerte estas preguntas, estás avanzando. Ahora toca convertir esa intención en un plan.
Fuente: INEGI, Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2024.
Varias compañías, no una sola
No todas las soluciones funcionan igual. Una institución puede explicarte sus propios productos; en INV comparamos alternativas de distintas instituciones antes de ayudarte a decidir.
Un ejemplo histórico
Así se habrían comportado $10,000 invertidos en el S&P 500, el principal índice de referencia de Estados Unidos, de 2006 a 2025: con años negativos, recuperaciones y crecimiento.
No subió en línea recta: hubo caídas en el camino.
20 años completos: 2006–2025. Ejemplo con una sola inversión inicial, sin aportaciones posteriores.
| Año | Valor aproximado | Rendimiento del año |
|---|---|---|
| Inicio | $10,000 | |
| 2006 | $11,579 | 15.79% |
| 2007 | $12,215 | 5.49% |
| 2008 | $7,695 | -37% |
| 2009 | $9,731 | 26.46% |
| 2010 | $11,197 | 15.06% |
| 2011 | $11,433 | 2.11% |
| 2012 | $13,263 | 16% |
| 2013 | $17,558 | 32.39% |
| 2014 | $19,962 | 13.69% |
| 2015 | $20,237 | 1.38% |
| 2016 | $22,658 | 11.96% |
| 2017 | $27,604 | 21.83% |
| 2018 | $26,395 | -4.38% |
| 2019 | $34,707 | 31.49% |
| 2020 | $41,093 | 18.4% |
| 2021 | $52,891 | 28.71% |
| 2022 | $43,312 | -18.11% |
| 2023 | $54,699 | 26.29% |
| 2024 | $68,385 | 25.02% |
| 2025 | $80,612 | 17.88% |
El objetivo no es intentar adivinar cada movimiento del mercado, sino construir una estrategia compatible con el momento en que necesitarás tu dinero. En INV te ayudamos a comparar alternativas según tu plazo y perfil.
¿Cómo se calculó este ejemplo?
Tomamos el rendimiento total que tuvo el S&P 500 en cada año, de 2006 a 2025, con los dividendos reinvertidos, y lo aplicamos a un valor inicial de $10,000 para que el resultado sea fácil de comparar. Es una sola inversión al inicio, sin aportaciones posteriores.
Es un ejemplo con fines educativos: no considera el tipo de cambio entre el peso y el dólar, impuestos, comisiones ni los costos de un producto específico. Hubo años con pérdidas (como 2008, 2018 y 2022) y los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros. Se usa como referencia educativa: no es una recomendación de invertir en el S&P 500 ni representa un producto de INV.
Fuente: rendimientos históricos del S&P 500 Total Return, 2006–2025. Información del índice en S&P Dow Jones Indices.
Testimonios reales
Atención, asesoría y seguimiento: así describen su experiencia con INV.
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Reseñas en Google5.0La atención y el servicio que brindan es excelente, personalizado, te mantienen informado de cada avance, te dan un acompañamiento durante todo el proceso, sin duda son los mejores.
Ana L.C.
Cliente verificado · INV
Julio, mi asesor, y su empresa fueron muy profesionales desde el primer momento. Atendieron todas mis dudas de forma oportuna e imparcial y me dieron un servicio muy ágil que me llevó a tomar una decisión adecuada para lo que quería contratar. Muy recomendado.
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Razalas R.
Cliente verificado · INV
Me han atendido de manera muy rápida y eficiente, siempre al pendiente de que cualquier detalle se solucione rápido. Excelente atención y servicio de mi asesor.
Blanca Peña
Ver en GoogleExcelente atención, seguimiento y asesoría
Denisse S.
Cliente verificado · INV
Porque dan buena orientación y muy buen seguimiento a las situaciones que se dan y que involucran el hacer efectivo el uso del seguro cuando se requiere
Jrfg 85
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Dudas comunes
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